Als Privatperson kann man von seinem Girokonto (wenn das Guthaben/Dispo ausreicht) Überweisungen ausführen. Allerdings sind Geldeinzahlungen/Überweisungen über 10.000 € meldepflichtig und man muss nachweisen woher das Geld stammt. Kennt die Bank die Herkunft (z. B. gespartes Geld) muss sie nicht mehr überprüfen. Kommt der Bank aber ein Geldbetrag verdächtig vor, kann sie das Finanzamt informieren. Bei Auslandsüberweisungen muss ein Überweisungsbetrag ab 12.500 € an die Deutsche Bundesbank gemeldet werden. Die Meldung ist vom Empfänger des Geldes durchzuführen so sagt es die Außenwirtschaftsverordnung. Das Meldeformular kann man auf der Webseite der Deutschen Bundesbank herunterladen.
